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大案追踪

粤西最大地下钱庄被捣毁 涉案21亿元

作者:昆山律师事务所 访问次数:0 发布时间:2011-5-15

借用别人身份证开设30多个银行账户帮人换汇赚利差,通过网络转账资金2000余笔

粤西最大地下钱庄涉案21亿元

  一个犯罪团伙长期以来通过互联网非法从事外汇兑换业务,涉案金额高达21亿元人民币!羊城晚报记者本月12日获悉,随着湛江警方抓获其中两名主要犯罪嫌疑人,这个粤西地区有史以来最大的地下钱庄浮出水面……

  从事边贸生意的人找到了他们

  如果不是被逮捕,38岁的黄某也许正端坐于电脑前,和互联网里的各个“客户”洽谈着外币汇兑这类业务。出生在湛江雷州的黄某,1997年大学毕业后不久就找到一份让人羡慕的工作。两年后,黄某又选择了下海经商,成了一名小有成就的商人。

  2008年间,一次偶然的机会,黄某和该案中的其他几名犯罪嫌疑人结识。几人发现在中国大陆境内和老挝之间的外币与人民币兑换结算业务有利可图,经过商定,几人很快就组织在一起,决定共同冒险从中赚取利差。此后的两年间,仅黄某一人,就先后开设了35个账户,利用互联网确认客源和客户银行账户,再采用网络汇款的方式非法进行外汇结算,并从中非法获利。截至黄某被抓获,警方查清的黄某参与的非法经营资金高达人民币4846.5万元和美元54.9595万元。

  2010年5月,一名长期在老挝、缅甸、泰国与中国间从事边贸生意的商人杨某某遇到了外币兑换方面的“麻烦”。原来,杨某某将货物从国内带到国外销售后,所收取的货款是泰铢,由于其并没有办理货物的进出口手续,因此没有外币的结算资格,自己在国外收取的泰币就无法通过银行汇到国内兑换成人民币和国内的客户进行结算。为了将这笔外币兑成人民币并汇回国内,杨某某通过朋友找到了黄某团伙中专门负责接“生意”的陈某某和阿朝。双方按市价约定好汇率后,陈某某和阿朝在老挝收取杨某某要求兑换的泰铢,随后将杨某某的相关信息发送给黄某,并由黄某将泰铢兑换得的100万元人民币以网银的方式从黄某的账户上划到杨某某的银行账户上。

  这一团伙采用这种方式,自2008年至2010年6月间,为杨某某等在老挝、泰国、缅甸从事边贸生意而没有进出口权的客户进行外币与人民币间的兑换,仅相关账目中可查到的46笔,总金额就达到了3140.105万元。

  非法地下钱庄的业务范围越做越大!一名从事边贸生意的木材商人找到了黄某和他的搭档们。因为这名商人没有经营木材的进出口权,因此他在中国内地的资金无法通过合法渠道回到老挝兑换成美元来购买木材。商人找到黄某他们后,双方约定以1比6.8的比率兑换。从此这也成为了他们的“新业务”,此后他们用这一方式非法从事人民币与美元间的兑换共计14笔,699.61万元。

  客户遍布全国三十多个省市

  黄某等人账户内的大额现金频繁进进出出的情况,很快引起了湛江市公安局经侦支队的关注。经过综合分析和比对,警方认为黄某等人有非法经营地下钱庄的重大嫌疑。

  湛江市公安局经侦支队立即将可能存在大型地下钱庄的情况向广东省公安厅经侦局报告。省厅经侦局很快就正式下发通知,要求对黄某等人非法经营地下钱庄的行为进行立案侦查。

  侦查一开始,办案民警就感到了侦办该案的难度。由于该案涉案人员众多,与这一地下钱庄有关交易的人员遍布全国30多个省市,且大部分涉案人员长期在国外,交易时也多通过互联网联系,很多涉案人员与犯罪嫌疑人之间根本不认识。其次,涉案账户过多,资金来往量大,再次为侦破工作增加了难度和工作量。犯罪嫌疑人们为了进行非法结算,分别在湛江不同的银行里开立了30多个银行账户,然后通过这些账户以网银转账的形式将2000多笔资金转账到分布在全国各地客户的500多个账户上。

  通过前期大量的侦查工作,感到时机已经成熟的民警们分成五个专案小组全方位展开深入侦查,并准备实施抓捕。

  最后的收网即将开始前,事态突然又有了变化。就在抓捕行动开始的前一天,黄某及其家人开设的19个账户突然出现异常,并开始大额向外转账。难道犯罪嫌疑人对警方的行动有所察觉?湛江市公安局经侦支队领导立即作出反应,无论何种情况,都要先将犯罪嫌疑人抓获。于是,在湛江市公安局相关部门的配合下,早已准备就绪的专案民警火速出动,分别在霞山区新尚路某栋居民楼内和霞山区某大厦将犯罪嫌疑人李某某和黄某抓获归案。两人均对自己涉嫌非法经营地下钱庄的犯罪事实供认不讳。

  冒名开户规避结汇额度监管

  面对严密的资金结汇管理制度,他们如何躲避银行方面对每人每年结汇资金不超过5万美元的监管呢?原来,他们还采取借用别人身份证的方式,分别到国内的多家银行开立多个账户,账户开立后,再通过互联网将开户情况(户名、账户)告知团伙中的其他成员。

  根据调查,警方发现黄某在湛江市及外地共开设有35个银行账户,湛江市公安局经侦支队及时冻结了其赃款600多万元,扣押25900元,查出非法经营资金4846.5万元和美元54.9595万元。

  警方根据查获的汇兑凭证,发现嫌疑人的转账数额十分惊人:黄某和犯罪团伙中的多名犯罪嫌疑人利用账户进行大额交易超过2000笔,资金交易总额达21亿多元人民币,其他款项正在调查中。

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